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Tanto nas rodas de conversa com amigos (hoje mais virtuais do que presenciais) como navegando pela internet, o Day Trade é assunto recorrente quando falamos de mercado financeiro e investimento em ações. Nas redes sociais, é provável que já tenha visto postagens sobre, e qualquer ferramenta de busca trará dezenas de referências do tema. Mas afinal, como o Day Trade funciona? Day Trade é furada?

Antes de mais nada, é preciso dizer que, apesar de muitos locais apresentarem o Day Trade como “fórmula mágica” para ganhar dinheiro, estamos falando de uma operação de risco elevado, que, se mal executada, pode levar o investidor à ruína.

Inclusive, a quantidade e qualidade dos cursos e sistemas oferecidos indiscriminadamente na internet por pessoas sem a devida qualificação e experiência é um motivo de preocupação. Elas iludem o público com promessas de retorno imediato com o Day Trade.

Recentemente, acontecimentos envolvendo perdas no Day Trade inundaram os noticiários. O jogador Madson, por exemplo, caiu em um golpe ao operar em uma falsa plataforma de Day Trade.

Infelizmente, muitas pessoas seduzidas por esse “canto da sereia” de dinheiro fácil acabam colocando em risco suas reservas de emergência e aposentadorias ou até mesmo dinheiro que estava separado e direcionado para outras finalidades (faculdade dos filhos, financiamentos, viagens, etc.).

Para se ter ideia, quando as perdas iniciais acontecem no Day Trade, as pessoas se agarram à expectativa de que isso faz parte do custo do aprendizado e que em breve se tornarão traders de sucesso e viverão no “paraíso”. Talvez, até existam casos assim, mas são fora da curva e não devem se tornar referência.

Portanto, muito cuidado!

Mas afinal, o que é Day Trade? E o que significam termos como trade, trader e trading?

Neste artigo, você saberá o principal sobre Day Trade.

Continue a leitura.

O que é Day Trade?

Em resumo, Day Trade consiste na operação de compra e venda de um mesmo ativo no mesmo pregão, ou seja, no mesmo dia. O objetivo pode ser o ganho na alta ou na baixa. Em outras palavras, é possível começar comprando o ativo, para vende-lo mais caro depois, ou o inverso, vendendo o ativo para recomprá-lo mais barato até o fim do pregão.

O resultado virá, portanto, da diferença entre os preços de compra e de venda.

Por exemplo, você pode comprar a ação A no início do dia por R$ 10 e vender mais tarde (ainda no mesmo pregão) por R$ 15. O resultado financeiro será R$ 5. Ou você pode vender essa ação no início do dia, pelos mesmos R$ 10, e recomprar posteriormente por R$ 6, apurando um resultado de R$ 4. Perceba que o bom resultado depende essencialmente do movimento do preço depois da sua operação inicial.

Quem se aventura no Day Trade precisa saber algo desde o instante zero: trata-se de um jogo de soma zero (ou negativa, considerando os custos operacionais), e para alguém ganhar, o outro tem que perder.

Além disso, é importante dizer que, no Day Trade, o dinheiro apenas troca de bolso, pois não estamos falando de empresas com lucros crescentes, aumentando a distribuição de dividendos ou fazendo investimentos relevantes que gerarão mais resultado no futuro. Ao contrário, a operação é permeada somente por oscilação de preço, especulação.

Assim, o trader que entra nesse jogo tem que saber que vai atuar em um ambiente extremamente competitivo, com players do mundo todo, traders mais experientes e até grandes bancos e fundos de investimento nacionais e estrangeiros. O objetivo é em comum: um quer o dinheiro do outro.

Day Trade: vantagens e desvantagens

As vantagens do Day Trade são a facilidade de operacionalização (veja no fim do artigo) e a possibilidade de se alavancar – alocar um valor pequeno como garantia de operações maiores, com objetivo de obter ganho financeiro bem maior (em valor absoluto) do que poderia com o valor disponibilizado.

Como terceira vantagem, podemos citar a possibilidade de buscar ganhos em um curtíssimo intervalo de tempo, dentro do mesmo dia útil.

Porém, algumas dessas vantagens vêm acompanhadas de desvantagens igualmente (ou até mais) importantes.

Entre as desvantagens do Day Trade está a alavancagem excessiva, que é, provavelmente a característica que provoca os resultados catastróficos no Day Trade, podendo inclusive gerar perdas maiores do que o capital investido. O horizonte temporal muito curto também tem o lado negativo, porque exige que o investidor acerte praticamente o momento exato de entrar e sair das operações.

Quando falamos de renda variável e toda a volatilidade que a caracteriza, o tempo é valioso para o sucesso das operações. Por isso, a necessidade de que tudo se resolva no mesmo dia é um fator que dificulta bastante as coisas. Não é por outro motivo que se costuma dizer que o investimento em ações é de “longo prazo”.

Sigfinicados de Day Trade

Trade

Trade é uma palavra em inglês definida como transação, comércio, negócio, mercado, troca ou venda. Esse termo é muito utilizado mundialmente no mercado financeiro para se referir, principalmente, à compra e venda de ativos.

Trader

O termo trader se refere à pessoa que realiza as operações de compra e venda dos ativos com foco no curto prazo, geralmente durante apenas um ou poucos pregões.

Trading

Trading se refere ao conceito de investimento em ativos de renda variável mais “robustos”, geralmente adotada por investidores com maior tolerância ao risco.

Como ser trader?

Para começar a operar no Day Trade, é relativamente simples. Primeiramente, você precisará de uma corretora – como é o caso da XP, considerada referência no Brasil. A corretora poderá oferecer diferentes alternativas de plataforma para enviar e acompanhar as ordens pelo celular e pelo computador.

Como você viu, Day Trade é uma operação de grande risco. Por isso, é muito importante que você tenha um recurso financeiro a ser usado como margem de garantia das operações. Esse montante não poderá fazer falta caso seja perdido.

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Day Trade pode ser furada se praticado sem conhecimento

Até aqui, falamos da parte simples. O mais importante de tudo vem agora e envolve o aprendizado técnico e de controle emocional.

Algumas plataformas permitem operar no modo “Simulação”. Use e abuse dessa funcionalidade. Adquira conhecimento e disciplina com dinheiro de ficção.

No entanto, sabemos que é bem diferente quando o dinheiro de verdade entra em cena. O aspecto psicológico do trade é extremamente importante e pode comprometer o seu planejamento. Mas esse aprendizado é uma etapa posterior. Caminhe passo a passo e não perca dinheiro à toa logo no início. Não vale a pena.

Estude bastante, desenvolva seus métodos, faça as simulações e tente aplicar com o máximo rigor, parando quando atingir o resultado ou a perda máxima estipulada previamente. Aceitar os dias de perda é fundamental para o sucesso de um trader.

Day Trade tem custos?

Para operar no Day Trade, é preciso levar em conta alguns custos, que podem ser muito significativos, principalmente para quem está iniciando e ainda opera com um capital menor. Os custos são:

  • Custo de corretagem, cobrado pela sua corretora. Esse dinheiro é debitado a cada negócio feito e parte do valor fica para a corretora custear toda a estrutura. Atualmente, existem empresas com corretagem zero. Porém, cuidado: o serviço prestado também pode ser de qualidade duvidosa, e você perder até mais dinheiro.
  • Custo da B3, ou seja, a porcentagem do valor financeiro movimentado cobrado pela bolsa de valores brasileira, variando de acordo com o ativo operado. Veja os custos detalhados no site da B3.
  • Imposto de Renda, que para o Day Trade é de 20% sobre o lucro. A apuração do IR devido é mensal, e o pagamento é feito por Darf (Documento de Arrecadação de Receitas Federais).
  • Loss, ou seja, suas perdas. Ninguém entra em uma operação para perder, mas isso vai acontecer e, portanto, deve estar no planejamento o quanto poderá perder no dia, na semana, no mês e no ano. Tenha isso em mente e garanta que o dinheiro das operações não irá fazer falta. Leia mais sobre perfil de investidor.
  • Custo de oportunidade, que é o comparativo de quanto você ganha fazendo Day Trade e o quanto ganharia gastando o mesmo tempo e recurso em algum outro negócio ou mesmo investindo em outras estratégias, produtos e mercados.

O que é Scalping Trading?

Em resumo, Scalping Trading é uma forma de trading ainda mais arriscada que o Day Trade convencional, porque costuma ser feita com maior alavancagem.

A ideia é capturar oscilações ainda menores de preços – às vezes aquelas que acontecem em segundos. Para que pequenas oscilações possam gerar resultado financeiro minimamente satisfatório, é necessário operar com volumes maiores, ou seja, mais alavancado.

Se a diferença de preço capturada for favorável, o resultado pode ser bem positivo. Mas sempre existirá o risco de a oscilação ocorrer no sentido contrário. Nesse sentido, o resultado será altamente negativo. No limite, pode “quebrar a conta” em uma única operação.

Swing Trade

Swing Trade é uma operação de trade em que a compra e a venda do mesmo ativo não ocorrem no mesmo pregão. Embora seja uma operação de risco, é menos arriscada que o Day Trade Isso porque o mercado não precisa convergir com a análise feita pelo trader no mesmo dia. Pode levar alguns dias, o que representa uma grande vantagem.

A desvantagem é que o Swing Trade não permite alavancagem como o Day Trade. O trader precisa ter o recurso integral disponível em conta, pois será debitado no montante da operação.

Position Trade

Position Trade é uma operação com prazo mais longo, podendo durar semanas e até meses, e permite que você aproveite uma tendência de alta ou baixa, mantendo a posição até que ela se inverta. Nesta modalidade já estamos cruzando a linha do trading, adentrando o território do investimento propriamente.

A vantagem dessa estratégia é que ela não exige acompanhamento intensivo do mercado. O que interessa são os grandes movimentos de preço, e não aquele ruído do dia a dia.

Por outro lado, a desvantagem é que, sendo uma operação mais longa e demorada, retém o capital investido por mais tempo, levando o investidor a deixar passar outras oportunidades de curto prazo.

Day Trade é furada?

Atualmente, existem muitos cursos para operar Day Trade. Todavia, tome muito cuidado, já que boa parte dessas “aulas” é oferecida por aventureiros ou pessoas sem a capacitação para ensinar sobre o tema.

Em qualquer profissão, existe um tempo para o estudo e para o treinamento, até que o profissional esteja pronto para atuar de maneira plena. Engenheiros, médicos, advogados e diversos outros profissionais passam por esse processo de maturação.

Muitos continuam quase a vida toda fazendo cursos de especialização para se aprimorarem ou ao menos se manterem atualizados em suas profissões.

Claro que existem profissões que não demandam tão alto grau de escolaridade, mas mesmo essas se favorecem dos anos de experiência prática, dedicação, profissionalismo e trabalho duro. Profissionais não iniciam nas carreiras já bem-sucedidos, sempre existe um processo de construção.

Nesse sentido, fica a pergunta: você acha mesmo que apenas porque assistiu a um vídeo de algumas horas ou leu uma apostila ou até um livro, estaria pronto para ser um trader?

Cuidado com falsas promessas

Pensando de forma mais provocativa, você acha que alguém, de posse de uma verdadeira cartilha para ganhar dinheiro fácil na bolsa, venderia esses segredos por algumas centenas de reais? Arriscando que a “galinha dos ovos de ouro” fosse replicada infinitamente pelo mercado, até que os ovos de ouro se banalizassem de tal forma que simplesmente deixassem de ter qualquer valor?

É lógico que não! E é nesse contexto que podemos afirmar que o Day Trade pode se tornar uma furada.

Pode até haver ganhos em algumas operações de alguns métodos oferecidos, mas não basta. É necessário que as operações somadas sejam lucrativas em um período mais extenso. Como dizem, “até relógio parado mostra a hora certa duas vezes ao dia”.

O Day Trading deve ser visto como um negócio capaz de trazer altos ganhos com pouco capital investido, mas, para isso, vai exigir muito conhecimento, estudo, disciplina e dedicação. Portanto, você vai sim precisar “gastar” com bons cursos, livros e palestras para então começar a sua própria jornada em busca do seu próprio método.

Especialistas em investimentos

Muitas pessoas que buscam operar em curto prazo na Bolsa não têm tempo para se dedicar ao estudo sobre trade. E é por isso que existem os escritórios de investimentos, que contam com especialistas certificados para operar no mercado financeiro e que ficam de olho em tudo o que acontece.

Um profissional do mercado pode auxiliar no dia a dia do trader, no uso das plataformas de negociação – a da XP é a mais completa de todas – e na disponibilização de informações dos melhores analistas. Para as pessoas que estão começando, o ideal é sempre buscar ajuda de um desses especialistas para evitar armadilhas e zelar pelos recursos.

Além de auxiliar no Day Trade, os especialistas podem recomendar outros investimentos na renda variável mais adequados ao atual momento e às necessidades. Assim, isso evitará que o cliente caia em uma “cilada”.

Na Ethimos, um dos maiores escritórios da XP, os assessores de investimentos têm a qualidade de atendimento comprovada pelo selo NPS (Net Promoter Score).

Caso tenha alguma dúvida com relação aos melhores produtos de aplicação financeira e queira investir de forma mais confiável, procure por um dos especialistas da Ethimos.

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Até o próximo post!

Artigo de Gustavo Bocuzzi, Head de Renda Variável e sócio da Ethimos Investimentos.
Edição de texto: Fernando Jacomini

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Fernando Jacomini

Fernando Jacomini

Jornalista, redator e editor de conteúdo. Atua no Blog e na assessoria de imprensa do Grupo Ethimos.

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