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Se você pretende investir durante este mês, está no lugar certo. Este conteúdo vai trazer a sugestão de carteira com os melhores investimentos para julho de 2021.

Vale ressaltar que as recomendações são realizadas por especialistas da XP, a maior corretora do Brasil, a partir de análise de diversos produtos disponíveis no mercado – incluindo o desempenho dos últimos meses, o grau de risco, as perspectivas e o benchmark. Além disso, o relatório considera os diferentes perfis de investidor.

O objetivo é fazer com que você tenha um norte ao montar a sua carteira de investimentos. Portanto, você terá as seguintes informações neste conteúdo:

  • Resumo do cenário econômico em julho de 2021;
  • Melhores investimentos para 2021 – Julho.
  • Melhores investimentos para os perfis conservador, moderado e agressivo.

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Investimentos para julho de 2021

A bolsa de valores iniciou julho com uma leve queda, enquanto o dólar voltou a operar acima de R$ 5, depois de alguns dias de desvalorização. Analistas da XP afirmam “ruídos no cenário político local, com destaque às denúncias de corrupção na compra de vacinas contra a Covid-19, parecem ter pesado sobre todos esses ativos financeiros”.

Na seara política, o mercado fica de olho aos desdobramentos da CPI da Covid e às novidades sobre a proposta de reforma tributária do governo, que foca no aumento da isenção de impostos e em mudanças nas tributações sobre investimentos.

No exterior, os investidores aguardam pela divulgação de importantes dados sobre recuperação econômica e na liberação do pacote de estímulos à infraestrutura.

Analistas da XP acreditam que o real possa se valorizar contra o dólar ainda mais, considerando fatores como a alta da Selic para 6 ao ano, “o que aumentaria o diferencial entre os juros brasileiro e o americano”, e o ciclo de altas de commodities.

Nesse sentido, é importante destacar que o desempenho dos investimentos acompanha os acontecimentos econômicos e políticos. Por isso, o investidor deve saber como montar uma carteira com os melhores investimentos para julho de 2021.

Melhores investimentos para julho de 2021

Abaixo, apresentaremos uma lista com os melhores investimentos para julho, separados em perfis de investidor: conservador, agressivo e moderado.

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Melhores investimentos – perfil conservador

Para julho, os analistas da XP recomendam uma carteira composta principalmente de investimentos com rentabilidade pós-fixada aos investidores conservadores – que buscam rendimento acima da poupança, mas que são menos tolerantes a riscos.

Veja a carteira recomendada dos melhores investimentos para o perfil conservador em julho de 2021:

Carteira do Perfil ConservadorAlocação
Pós Fixado100,00%
Selection FIC RF CP LP20,00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP17,50%
Augme 45 Advisory FIC RF CP17,50%
Riza Lotus FIRF Referenciado DI Crédito Privado15,00%
Ibiuna Credit FIC FIM CP15,00%
Tesouro Selic 202415,00%
Carteira de investimentos do Perfil Conservador para Julho de 2021 – Fonte: XP Investimentos
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Carteira de investimentos para o perfil moderado

Os investidores de perfil moderado já têm maior tolerância aos riscos, mas ainda buscam um equilíbrio entre segurança e rentabilidade. Por isso, a recomendação dos especialistas é de uma maior diversificação da carteira em relação ao portfólio de investimentos do perfil conservador.

Em resumo, a composição da carteira de investimentos para o perfil moderado em julho de 2021 é:

  • Pós fixado – 29%;
  • Prefixado – 5%;
  • Investimento atrelado à inflação – 7,5%;
  • Renda fixa global – 3%;
  • Multimercado – 28,5%;
  • Renda variável – 15%;
  • Renda variável global – 12%.
Carteira Perfil ModeradoAlocação
Pós Fixado29,00%
Selection FIC RF CP LP29,00%
Prefixado5,00%
CDB Banco Original 10,35% 4Y5,00%
Inflação7,50%
Tesouro IPCA+ 20247,50%
Renda Fixa Global3,00%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE1,00%
AXA WF US HY Bonds BR USD Adv IE FIC FIM CP1,00%
Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP1,00%
Multimercado28,50%
Legacy Capital Advisory FIC Multimercado6,50%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM6,50%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado5,00%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM4,00%
Giant Zarathustra Advisory FIC FIM4,00%
Absolute Alpha Marb Advisory FIC FIM2,50%
Renda Variável15,00%
Brasil Capital Sustentabilidade Advisory FIA4,50%
Tork Long Only Institucional FIC FIA4,50%
XP Long Term Equity FIC Multimercado3,00%
Kiron FIC Ações3,00%
Renda Variável Global12,00%
Trend ESG Global FIM4,00%
Morgan Stanley Global Brands FIC IE3,00%
MS Global Opportunities 30 Dólar Advisory FIC FIA IE3,00%
Trend Bolsas Europeias FIM2,00%
Carteira recomendada para o perfil moderado em julho de 2021 – Fonte: XP Investimentos

Melhores investimentos para o perfil agressivo

Por fim, a lista de melhores investimentos em 2021 apresenta a carteira recomendada do perfil agressivo para julho.

A recomendação para os investidores agressivos – que buscam maior rentabilidade, toleram riscos, perdas e a volatilidade do mercado – é aproveitar o momento de oscilações na economia tendo uma carteira composta, principalmente, de produtos de renda variável e fundos internacionais.

A carteira dos melhores investimentos para o perfil agressivo está dividida da seguinte forma:

Em resumo, a composição da carteira de investimentos para o perfil moderado em julho de 2021 é:

  • Pós fixado -1%;
  • Prefixado – 5%;
  • Investimento atrelado à inflação – 10%;
  • Renda fixa global – 3%;
  • Multimercado – 25%;
  • Renda variável – 35%;
  • Renda variável global – 21%.

Confira os melhores investimentos para julho voltados ao perfil agressivo:

Carteira do perfil agressivoAlocação
Pós Fixado1,00%
XP Investor FIRF CP LP1,00%
Prefixado5,00%
CDB Banco Original 10,35% 4Y5,00%
Inflação10,00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP2,50%
Tesouro IPCA+ 20282,50%
Kinea Índice e Preços FII (KNIP11)2,50%
Capitânia Securities FII (CPTS11)2,50%
Renda Fixa Global3,00%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE2,00%
Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP1,00%
Multimercado25,00%
Legacy Capital Advisory FIC Multimercado5,00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado5,00%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM5,00%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM4,00%
Giant Zarathustra Advisory FIC FIM4,00%
Absolute Alpha Global Advisory FIC Multimercado2,00%
Renda Variável35,00%
Brasil Capital Sustentabilidade Advisory FIA10,00%
Tork Long Only Institucional FIC FIA10,00%
XP Long Term Equity FIC Multimercado7,50%
Kiron FIC Ações7,50%
Renda Variável Global21,00%
Trend ESG Global FIM7,00%
MS Global Opportunities 30 Dólar Advisory FIC FIA IE6,00%
Morgan Stanley Global Brands FIC IE5,00%
Trend Bolsas Europeias FIM3,00%
Carteira recomendada para o perfil agressivo em julho de 2021 – Fonte: XP Investimentos

6 Melhores Investimentos para 2021

CDB

O CDB (Certificado de Depósito Bancário) é um dos tipos de investimentos mais comuns, já que maioria dos bancos tem o produto para oferecer aos clientes. No entanto, corretoras oferecerem a modalidade com rentabilidade bem maior que a das instituições tradicionais.

Em resumo, o CDB é um “empréstimo” para os bancos operarem. Esse dinheiro é usado e devolvido com a acréscimo de juros.

A rentabilidade do CDB varia, porque o produto pode ser prefixado, pós-fixado ou atrelado à inflação. No caso do CDB pós-fixado, o principal indicador da remuneração é a taxa do CDI (Crédito de Débito Interbancário). A liquidez (período em que o investimento passa a render) também varia. O CDB tem opções de liquidez apenas no vencimento e também de render diariamente.

Uma das vantagem de adquirir o CDB nas corretoras de seguro é que elas oferecem o título de diversos bancos, aumentando a possibilidade de escolhas. Uma dessas empresas é a XP Investimentos, considerada a melhor do Brasil.

Títulos Públicos Federais

Ao contrário do CDB, o dinheiro é emprestado ao governo federal. O Tesouro Direto é a plataforma que negocia os Títulos Públicos Federais.

O Tesouro Direto também conta com mais de um tipo de liquidez. Quem investe no prefixado, por exemplo, pode saber a remuneração exata. É importante, nesse caso, manter o dinheiro investido até a data do vencimento. Por outro lado, no título pós-fixado, os juros variam de acordo com a taxa Selic (Taxa Básica de Juros) e o IPCA – índice oficial da inflação.

Fundos de Investimento

Os fundos de investimento são coletivos e administrados por gestores. São compostos por recursos de muitos investidores (cotistas) para a aplicação em diferentes meios. Nessa modalidade, as opções de investimentos vão das mais simples e baratas até as mais complexas.

No fundo de investimento, os gestores decidem para quais tomadores o dinheiro será destinado. Esse produto tem variados graus de risco. Dessa forma, costuma ser uma ótima oportunidade para pessoas mais iniciantes – que buscam diversificar a carteira e ter rentabilidade maior do que a da poupança –, e para os investidores agressivos.

A modalidade tem a incidência de taxa de administração, e rentabilidade e o prazo de resgate também variam no fundo de investimento. Pela maior complexidade nas movimentações nesse tipo de produto, é importante contar com a ajuda de um especialista em investimentos.

Fundo Imobiliário

Bem como no fundo de investimento, os investidores se reúnem para aplicar o dinheiro no fundo imobiliário – tanto em construção de empreendimentos quanto em imóveis prontos. Nesse sentido, quem investiu garante parte do retorno da receita desses bens – aquelas originadas do pagamento de aluguel, da venda e do arrendamento, por exemplo.

A rentabilidade do fundo imobiliário é mais volátil, portanto, há a sensação constante de ganhos e perdas dependendo do momento.

Ações

As ações são um dos tipos mais conhecidos de investimentos e representam parte do capital social de uma empresa. Quem compra ações na Bolsa de Valores se torna sócio da empresa.

No Brasil, a B3 (Brasil Bolsa Balcão) é a principal responsável por administrar as ações. As corretoras de investimentos intermedeiam a compra e a venda desses papéis (como também são chamadas as ações).

É importante ressaltar que a rentabilidade de uma ação depende do desempenho da empresa. Por isso, é importante ficar atento à reputação dela no mercado.

COE

O COE (Certificado de Operações Estruturadas) é um “pacote” que reúne produtos de renda fixa e variável para diversificar a carteira de investimentos.

Com os COEs, o investidor consegue ter melhor previsão da rentabilidade e também de uma série de possibilidades, tanto de ganhos quanto de perdas. A versatilidade permite que esse “combo” seja voltado para investidores conservadores e para os agressivos.

Inscreva-se na palestra “Por que Investir em COE em 2021?” com a participação de especialistas da XP.

Existem COEs que garantem o retorno do valor investido (COE de Valor Nominal Protegido). Por outro lado, há aqueles que têm maior grau de risco e oferecem maior rentabilidade (COE de Valor Nominal em Risco).

Debêntures

As debêntures são títulos de empréstimo para as empresas, que são devolvidos com juros aos “doadores” (pessoas que aplicam o dinheiro). Por serem de renda fixa, o investidor consegue saber o quanto vai resgatar no dia do vencimento.

Existem diversos tipos de debêntures, com diferentes características e perfis de público. A rentabilidade é dividida em prefixada, pós-fixada e com remuneração híbrida.

Como e onde investir na pandemia?

A escolha dos melhores tipos de investimentos para julho de 2021 depende de vários fatores como idade, objetivos, tempo de retorno e perfil. Tomar uma decisão mais assertiva para começar a investir não é algo fácil de se fazer sozinho, já que o mercado financeiro está cada vez mais diversificado, ao mesmo tempo em que mundo sofre mudanças constantes no cenário econômico.

O atual momento exige ainda mais cautela para que seja possível ter melhores resultados financeiros.

Portanto, o recomendado para quem deseja saber como investir em julho de 2021 é procurar por um assessor de investimentos de confiança.

E é importante dizer que existem investimentos isentos de Imposto de Renda. Veja quais são.

Investir com segurança

Durante a pandemia de Covid-19, o receio de quem está pensando em investir é ainda maior com relação aos riscos dos investimentos e a segurança. Em resumo, existem três tipos de riscos no mercado financeiro: risco de mercado, risco de crédito e risco de liquidez.

Mas é importante ressaltar que a escolha de um escritório de investimentos com profissionais qualificados é uma das melhores formas de evitar prejuízos financeiros. Isso porque essas pessoas têm grande reputação no mercado e estão em constante capacitação para acompanhar a demanda do universo financeiro.

Como e onde investir em julho de 2021?

Você viu, neste post, a recomendação da carteira com os melhores investimentos para julho. Com as sugestões dos analistas da XP, será possível investir de uma maneira melhor.

No entanto, é ainda mais assertivo contar com a ajuda de um assessor para montar a sua carteira de investimentos de forma mais personalizada. Esses profissionais estão de olho em tudo o que acontece no mercado para que possam recomendar os produtos de investimento mais adequados para o atual momento e necessidades.

Na Ethimos, um dos maiores escritórios da XP Investimentos, a qualidade no atendimento é comprovada pelo selo NPS (Net Promoter Score). Os assessores estão sempre em qualificação e têm as mais consolidadas certificações internacionais para oferecer a melhor experiência em assessoria financeira.

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