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Você sabia que investir de forma assertiva depende da montagem de uma carteira com as opções recomendadas de acordo com o atual cenário? Pensando nisso, criamos este conteúdo para mostrar quais são os melhores investimentos para junho de 2021.

É importante ressaltar que as recomendações feitas pelos especialistas da XP, a maior corretora do Brasil, são realizadas a partir de análise de diversos produtos disponíveis no mercado – incluindo o desempenho dos últimos meses, o grau de risco, as perspectivas e o benchmark. Além disso, o relatório considera os diferentes perfis de investidor.

Neste conteúdo, você terá as seguintes informações:

  • Resumo do cenário econômico em junho de 2021;
  • Melhores investimentos para junho de 2021;
  • Melhores investimentos para os perfis conservador, moderado e agressivo.

Boa leitura!

Cenário econômico de junho de 2021

No começo de junho, a bolsa seguiu a tendência de crescimento registrada desde a última semana de maio e superou os 130 mil pontos pela primeira vez na história. Com o otimismo de recuperação econômica, o dólar também atingiu o menor patamar de um ano, ficando abaixo dos R$ 5,05.

No exterior, ainda existe a preocupação dos mercados com a inflação, enquanto autoridades do Fed (Federal Reserve), o banco central americano, continuam discutindo a venda de títulos públicos.

No Brasil, a expectativa é de nova alta da Selic, a taxa básica de juros, de 0,75 ponto percentual, igual patamar das últimas duas elevações. Já os mercados continuam de olho nas repercussões da CPI da Pandemia e nas discussões sobre as reformas tributária e administrativa.

O desempenho dos investimentos também acompanha os acontecimentos econômicos e políticos. Dessa forma, o investidor deve ficar atento para aproveitar os melhores investimentos em junho de 2021.

Continue a leitura.

Melhores investimentos para junho de 2021

Abaixo, apresentaremos uma lista com os melhores investimentos para 2021 (junho) para os três perfis de investidor: conservador, agressivo e moderado.

Melhores investimentos para o perfil conservador

Apesar do crescimento do otimismo com relação à recuperação, a economia segue instável. Por isso, os especialistas da XP recomendam uma carteira composta apenas por investimentos com rentabilidade pós-fixada aos investidores conservadores – que buscam rendimento acima da poupança, mas que são menos tolerantes a riscos.

Segundo os analistas da XP, o mês começou com uma preocupação significativa com a inflação americana e os projetos trilionários de Joe Biden. “Os estímulos e dados de inflação serão o norte que determinarão a velocidade em que o banco central americano diminuirá os estímulos econômicos”, diz a análise.

Veja a carteira recomendada dos melhores investimentos para o perfil conservador em junho 2021:

Carteira do Perfil Conservador – Junho de 2021Alocação
Pós Fixado100,00%
Selection FIC RF CP LP20,00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP17,50%
Augme 45 Advisory FIC RF CP17,50%
Ibiuna Credit FIC FIM CP15,00%
ARX Denali FIC RF CP15,00%
Tesouro Selic 202415,00%
Carteira de investimentos para o perfil conservador. Fonte: Research/XP – Junho de 2021.

Melhores investimentos para o perfil moderado

Os investidores de perfil moderado já têm maior tolerância aos riscos, mas ainda buscam um equilíbrio entre segurança e rentabilidade. Por isso, a recomendação dos especialistas é de uma maior diversificação da carteira em relação ao portfólio de investimentos do perfil conservador.

Em resumo, a composição da carteira de investimentos para o perfil moderado em junho de 2021 é:

melhores-investimentos-2021-junho
Gráfico de composição da carteira – perfil moderado
Carteira do Perfil Moderado – Junho de 2021Alocação
Pós Fixado82,50%
Selection FIC RF CP LP19,00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP17,50%
Ibiuna Credit FIC FIM CP17,50%
XP Top FI RF CP LP15,00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP6,00%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples2,50%
Tesouro Selic 20245,00%
Prefixado1,00%
CDB C6 8,32% 3 ANOS1,00%
Inflação5,00%
Tesouro IPCA+ 20265,00%
Renda Fixa Global1,50%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado1,50%
Multimercado10,00%
Selection Multimercado FIC FIM10,00%
Carteira de investimentos para o perfil moderado. Fonte: Research/XP – Junho de 2021.

Melhores investimentos para o perfil agressivo

Por fim, a lista de melhores investimentos em 2021 apresenta a carteira recomendada do perfil agressivo para junho.

A recomendação para os investidores agressivos – que buscam maior rentabilidade, toleram riscos, perdas e a volatilidade do mercado – é aproveitar o momento de oscilações na economia tendo uma carteira composta, principalmente, de produtos de renda variável e fundos internacionais.

Veja a recomendação:

melhores-investimentos-2021-junho
Gráfico de composição da carteira – perfil agressivo
Carteira do Perfil Agressivo – Junho de 2021Alocação
Pós Fixado1,00%
XP Investor FIRF CP LP1,00%
Prefixado5,00%
CDB C6 8,32% 3 ANOS5,00%
Inflação10,00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP2,50%
Tesouro IPCA+ 20282,50%
Capitânia Securities FII (CPTS11)2,50%
Kinea Índice e Preços FII (KNIP11)2,50%
Renda Fixa Global3,00%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE2,00%
Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP1,00%
Multimercado25,00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado5,00%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM5,00%
Legacy Capital Advisory FIC Multimercado5,00%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM4,00%
Giant Zarathustra Advisory FIC FIM4,00%
Absolute Alpha Global Advisory FIC Multimercado2,00%
Renda Variável35,00%
Brasil Capital Sustentabilidade Advisory FIA10,00%
Tork Long Only Institucional FIC FIA10,00%
Kiron FIC Ações7,50%
XP Long Term Equity FIC Multimercado7,50%
Renda Variável Global21,00%
Trend ESG Global FIM7,00%
MS Global Opportunities 30 Dólar Advisory FIC FIA IE6,00%
Morgan Stanley Global Brands FIC IE5,00%
TREND ETF MSCI EUROPA FUNDO DE ÍNDICE – EURP113,00%
Carteira de investimentos para o perfil agressivo Fonte: Research/XP – Junho de 2021.

6 Melhores Investimentos para 2021

CDB

O CDB (Certificado de Depósito Bancário) é um dos tipos de investimentos mais comuns, já que maioria dos bancos tem o produto para oferecer aos clientes. No entanto, corretoras oferecerem a modalidade com rentabilidade bem maior que a das instituições tradicionais.

Em resumo, o CDB é um “empréstimo” para os bancos operarem. Esse dinheiro é usado e devolvido com a acréscimo de juros.

A rentabilidade do CDB varia, porque o produto pode ser prefixado, pós-fixado ou atrelado à inflação. No caso do CDB pós-fixado, o principal indicador da remuneração é a taxa do CDI (Crédito de Débito Interbancário). A liquidez (período em que o investimento passa a render) também varia. O CDB tem opções de liquidez apenas no vencimento e também de render diariamente.

Uma das vantagem de adquirir o CDB nas corretoras de seguro é que elas oferecem o título de diversos bancos, aumentando a possibilidade de escolhas. Uma dessas empresas é a XP Investimentos, considerada a melhor do Brasil.

Títulos Públicos Federais

Ao contrário do CDB, o dinheiro é emprestado ao governo federal. O Tesouro Direto é a plataforma que negocia os Títulos Públicos Federais.

O Tesouro Direto também conta com mais de um tipo de liquidez. Quem investe no prefixado, por exemplo, pode saber a remuneração exata. É importante, nesse caso, manter o dinheiro investido até a data do vencimento. Por outro lado, no título pós-fixado, os juros variam de acordo com a taxa Selic (Taxa Básica de Juros) e o IPCA – índice oficial da inflação.

Fundos de Investimento

Os fundos de investimento são coletivos e administrados por gestores. São compostos por recursos de muitos investidores (cotistas) para a aplicação em diferentes meios. Nessa modalidade, as opções de investimentos vão das mais simples e baratas até as mais complexas.

No fundo de investimento, os gestores decidem para quais tomadores o dinheiro será destinado. Esse produto tem variados graus de risco. Dessa forma, costuma ser uma ótima oportunidade para pessoas mais iniciantes – que buscam diversificar a carteira e ter rentabilidade maior do que a da poupança –, e para os investidores agressivos.

A modalidade tem a incidência de taxa de administração, e rentabilidade e o prazo de resgate também variam no fundo de investimento. Pela maior complexidade nas movimentações nesse tipo de produto, é importante contar com a ajuda de um especialista em investimentos.

Fundo Imobiliário

Bem como no fundo de investimento, os investidores se reúnem para aplicar o dinheiro no fundo imobiliário – tanto em construção de empreendimentos quanto em imóveis prontos. Nesse sentido, quem investiu garante parte do retorno da receita desses bens – aquelas originadas do pagamento de aluguel, da venda e do arrendamento, por exemplo.

A rentabilidade do fundo imobiliário é mais volátil, portanto, há a sensação constante de ganhos e perdas dependendo do momento.

Ações

As ações são um dos tipos mais conhecidos de investimentos e representam parte do capital social de uma empresa. Quem compra ações na Bolsa de Valores se torna sócio da empresa.

No Brasil, a B3 (Brasil Bolsa Balcão) é a principal responsável por administrar as ações. As corretoras de investimentos intermedeiam a compra e a venda desses papéis (como também são chamadas as ações).

É importante ressaltar que a rentabilidade de uma ação depende do desempenho da empresa. Por isso, é importante ficar atento à reputação dela no mercado.

COE

O COE (Certificado de Operações Estruturadas) é um “pacote” que reúne produtos de renda fixa e variável para diversificar a carteira de investimentos.

Com os COEs, o investidor consegue ter melhor previsão da rentabilidade e também de uma série de possibilidades, tanto de ganhos quanto de perdas. A versatilidade permite que esse “combo” seja voltado para investidores conservadores e para os agressivos.

Inscreva-se na palestra “Por que Investir em COE em 2021?” com a participação de especialistas da XP.

Existem COEs que garantem o retorno do valor investido (COE de Valor Nominal Protegido). Por outro lado, há aqueles que têm maior grau de risco e oferecem maior rentabilidade (COE de Valor Nominal em Risco).

Debêntures

As debêntures são títulos de empréstimo para as empresas, que são devolvidos com juros aos “doadores” (pessoas que aplicam o dinheiro). Por serem de renda fixa, o investidor consegue saber o quanto vai resgatar no dia do vencimento.

Existem diversos tipos de debêntures, com diferentes características e perfis de público. A rentabilidade é dividida em prefixada, pós-fixada e com remuneração híbrida.

Como e onde investir na pandemia?

A escolha dos melhores tipos de investimentos para 2021 depende de vários fatores como idade, objetivos, tempo de retorno e perfil. Tomar uma decisão mais assertiva para começar a investir não é algo fácil de se fazer sozinho, já que o mercado financeiro está cada vez mais diversificado, ao mesmo tempo em que mundo sofre mudanças constantes no cenário econômico.

O atual momento exige ainda mais cautela para que seja possível ter melhores resultados financeiros.

Portanto, o recomendado para quem deseja saber como investir em 2021 é procurar por um assessor de investimentos de confiança.

E é importante dizer que existem investimentos isentos de Imposto de Renda. Veja quais são.

Investir com segurança

Durante a pandemia de Covid-19, o receio de quem está pensando em investir é ainda maior com relação aos riscos dos investimentos e a segurança. Em resumo, existem três tipos de riscos no mercado financeiro: risco de mercado, risco de crédito e risco de liquidez.

Mas é importante ressaltar que a escolha de um escritório de investimentos com profissionais qualificados é uma das melhores formas de evitar prejuízos financeiros. Isso porque essas pessoas têm grande reputação no mercado e estão em constante capacitação para acompanhar a demanda do universo financeiro.

Como e Onde Investir em 2021?

Você viu, neste post, a recomendação da carteira com os melhores investimentos em 2021 (junho). Com as sugestões dos analistas da XP, será possível investir de uma maneira melhor.

No entanto, é ainda mais assertivo contar com a ajuda de um assessor para montar a sua carteira de investimentos de forma mais personalizada. Esses profissionais estão de olho em tudo o que acontece no mercado para que possam recomendar os produtos de investimento mais adequados para o atual momento e necessidades.

Na Ethimos, um dos maiores escritórios da XP Investimentos, a qualidade no atendimento é comprovada pelo selo NPS (Net Promoter Score). Os assessores estão sempre em qualificação e têm as mais consolidadas certificações internacionais para oferecer a melhor experiência em assessoria financeira.

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Até o próximo post!

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