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Os últimos meses concentram grandes acontecimentos no cenário econômico mundial, uma situação que faz os investidores terem de revisar a carteira de aplicação financeira. Por isso, este post vai apresentar a lista com os melhores investimentos para 2021 (maio).

Com base em análises de um dos maiores especialistas da XP, apresentaremos recomendações dos melhores investimentos para maio de 2021 de acordo com o atual cenário.

Neste conteúdo, você terá informações como:

  • Devo investir em 2021?
  • Quais os melhores investimentos para maio de 2021?
  • Melhores investimentos para os perfis conservador, moderado e agressivo

Continue a leitura.

Devo investir em 2021?

Primeiramente, é necessário compreender qual é o seu perfil de investidor – que pode ser conservador, moderado ou agressivo. Os conservadores, por exemplo, que costumam ser mais novos no mercado, preferem os produtos com liquidez e resgate em curto prazo.

Assim, é importante, nesse caso, optar por investimentos menos voláteis, já que as oscilações atuais podem acarretar perdas financeiras se o resgate for feito em pouco tempo.

Por isso, é fundamental definir uma quantidade de dinheiro que poderá ficar por mais tempo aplicada. Dessa forma, as chances de boa rentabilidade aumentam, já que a economia vai reaquecer depois da crise sanitária. Em outras palavras, ações que hoje custam pouco, por causa do pior desempenho do mercado, por exemplo, ficarão valorizadas.

Ou seja, é possível investir em 2021! Enfim, nas próximas linhas você saberá quais são os melhores investimentos em 2021.

Melhores investimentos para maio de 2021

Os atuais acontecimentos econômicos e políticos no Brasil e no mundo têm despertado a maior atenção dos investidores com relação às oscilações do mercado. Assim, é muito importante se antecipar aos possíveis novos fatos para que seja possível tomar decisões mais assertivas sobre a carteira de investimentos para o segundo semestre de 2021

Em tempos de aceleração da vacina contra a Covid-19, a economia global começa a apresentar otimismo. As reuniões do Fed sobre juros e Treasuries e a expectativa de novos anúncios de pacotes de estímulos americanos também impactam diretamente no desempenho dos investimentos.

No Brasil, a iminência de nova alta da Selic – a taxa básica de juros – e da aceleração da inflação em maio faz com que o investidor precise ficar atento à revisão da carteira de investimentos para os próximos meses.

Nesse sentido, com base em análises da XP, apresentaremos, abaixo, um resumo com sugestões de carteiras de investimentos no atual cenário para que você saiba como e onde investir em 2021.

Melhores investimentos para o perfil conservador

Com base no atual cenário econômico, os especialistas da XP recomendam uma carteira composta apenas por investimentos com rentabilidade pós-fixada aos investidores conservadores – que buscam rendimento acima da poupança, mas que são menos tolerantes a riscos.

Veja a carteira recomendada dos melhores investimentos para o perfil conservador em 2021:

Carteira Perfil Conservador em MaioAlocação 
Pós-fixado100%
Selection FIC RF CP LP20.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP17.50%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP17.50%
ARX Denali FIC RF CP15.00%
XP Top FI RF CP LP15.00%
Tesouro Selic 202415.00%
Carteira de investimentos para o perfil conservador. Fonte: Research/XP – Maio de 2021.

Melhores investimentos para o perfil moderado

Os investidores de perfil moderado já têm maior tolerância aos riscos, mas ainda buscam um equilíbrio entre segurança e rentabilidade. Por isso, a recomendação dos especialistas é de uma maior diversificação da carteira em relação ao portfólio de investimentos do perfil conservador.

Em resumo, a composição da carteira de investimentos para o perfil moderado em 2021 é:

Gráfico de composição da carteira – perfil moderado
Carteira do Perfil Moderado em MaioAlocação
Pós Fixado29.00%
Selection FIC RF CP LP29.00%
Prefixado5.00%
CDB Pine 10,30%Abr/20285.00%
Inflação7.50%
Tesouro IPCA+ 20267.50%
Renda Fixa Global3.00%
Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP1.00%
AXA WF US HY Bonds BR USD Adv IE FIC FIM CP1.00%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE1.00%
Multimercado28.50%
Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM6.50%
Legacy Capital Advisory FIC Multimercado6.50%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado5.00%
Giant Zarathustra Advisory FIC FIM4.00%
Moat Capital Equity Hedge FIC FIM4.00%
Absolute Alpha Marb Advisory FIC FIM2.50%
Renda Variável15.00%
Tork Long Only Institucional FIC FIA4.50%
Brasil Capital Sustentabilidade Advisory FIA4.50%
XP Long Term Equity FIC Multimercado3.00%
Kiron FIC Ações3.00%
Renda Variável Global12.00%
Trend ESG Global FIM5.00%
Morgan Stanley Global Brands FIC IE4.00%
MS Global Opportunities 30 Dólar Advisory FIC FIA IE3.00%
Carteira de investimentos para o perfil moderado. Fonte: Research/XP – Maio de 2021.

Melhores investimentos para o perfil agressivo

Por fim, a lista de melhores investimentos em 2021 apresenta a carteira recomendada do perfil agressivo para maio.

A recomendação para os investidores agressivos – que buscam maior rentabilidade, toleram riscos, perdas e a volatilidade do mercado – é de aproveitar o momento de oscilações na economia tendo uma carteira composta, principalmente, de produtos de renda variável e fundos internacionais.

Veja a recomendação:

Gráfico de composição da carteira – perfil agressivo
Carteira do Perfi Agressivo em MaioAlocação
Inflação7.50%
Trend Inflação Curta FIRF LP2.00%
Trend Inflação Longa FIRF5.50%
Multimercado2.50%
Selection Multimercado Plus FIC FIM2.50%
Renda Variável75.00%
Selection Ações FIC FIA17.50%
Trend Ibovespa Alavancado FIA10.00%
XP Long Term Equity FIC Multimercado10.00%
Tork Long Only Institucional FIC FIA7.50%
Absolute Pace Long Biased Advisory FIC7.50%
Brasil Capital Sustentabilidade Advisory FIA7.50%
Kiron FIC Ações7.50%
Oceana Long Biased Advisory FIC FIM7.50%
Renda Variável Global15.00%
MS Global Opportunities 30 Dólar Advisory FIC FIA IE5.00%
Trend ESG Global FIM5.00%
Ashmore Emerging Markets Equity Advisory FIC FIA IE3.00%
Morgan Stanley Global Brands FIC IE2.00%
Carteira de investimentos para o perfil agressivo. Fonte: Research/XP – Maio de 2021.

6 Melhores Investimentos para 2021

Agora que você sabe que dá para aplicar dinheiro mesmo em um ano turbulento e não quer seguir a carteira recomendada, conhecerá alguns investimentos para rentabilize mais do que na poupança.

Descubra qual é o melhor investimento para você

CDB

O CDB (Certificado de Depósito Bancário) é um dos tipos de investimentos mais comuns, já que maioria dos bancos tem o produto para oferecer aos clientes. No entanto, corretoras oferecerem a modalidade com rentabilidade bem maior que a das instituições tradicionais.

Em resumo, o CDB é um “empréstimo” para os bancos operarem. Esse dinheiro é usado e devolvido com a acréscimo de juros.

A rentabilidade do CDB varia, porque o produto pode ser prefixado, pós-fixado ou atrelado à inflação. No caso do CDB pós-fixado, o principal indicador da remuneração é a taxa do CDI (Crédito de Débito Interbancário). A liquidez (período em que o investimento passa a render) também varia. O CDB tem opções de liquidez apenas no vencimento e também de render diariamente.

Uma das vantagem de adquirir o CDB nas corretoras de seguro é que elas oferecem o título de diversos bancos, aumentando a possibilidade de escolhas. Uma dessas empresas é a XP Investimentos, considerada a melhor do Brasil.

Títulos Públicos Federais

Ao contrário do CDB, o dinheiro é emprestado ao governo federal. O Tesouro Direto é a plataforma que negocia os Títulos Públicos Federais.

O Tesouro Direto também conta com mais de um tipo de liquidez. Quem investe no prefixado, por exemplo, pode saber a remuneração exata. É importante, nesse caso, manter o dinheiro investido até a data do vencimento. Por outro lado, no título pós-fixado, os juros variam de acordo com a taxa Selic (Taxa Básica de Juros) e o IPCA – índice oficial da inflação.

Fundos de Investimento

Os fundos de investimento são coletivos e administrados por gestores. São compostos por recursos de muitos investidores (cotistas) para a aplicação em diferentes meios. Nessa modalidade, as opções de investimentos vão das mais simples e baratas até as mais complexas.

No fundo de investimento, os gestores decidem para quais tomadores o dinheiro será destinado. Esse produto tem variados graus de risco. Dessa forma, costuma ser uma ótima oportunidade para pessoas mais iniciantes – que buscam diversificar a carteira e ter rentabilidade maior do que a da poupança –, e para os investidores agressivos.

A modalidade tem a incidência de taxa de administração, e rentabilidade e o prazo de resgate também variam no fundo de investimento. Pela maior complexidade nas movimentações nesse tipo de produto, é importante contar com a ajuda de um especialista em investimentos.

Fundo Imobiliário

Bem como no fundo de investimento, os investidores se reúnem para aplicar o dinheiro no fundo imobiliário – tanto em construção de empreendimentos quanto em imóveis prontos. Nesse sentido, quem investiu garante parte do retorno da receita desses bens – aquelas originadas do pagamento de aluguel, da venda e do arrendamento, por exemplo.

A rentabilidade do fundo imobiliário é mais volátil, portanto, há a sensação constante de ganhos e perdas dependendo do momento.

Ações

As ações são um dos tipos mais conhecidos de investimentos e representam parte do capital social de uma empresa. Quem compra ações na Bolsa de Valores se torna sócio da empresa.

No Brasil, a B3 (Brasil Bolsa Balcão) é a principal responsável por administrar as ações. As corretoras de investimentos intermedeiam a compra e a venda desses papéis (como também são chamadas as ações).

É importante ressaltar que a rentabilidade de uma ação depende do desempenho da empresa. Por isso, é importante ficar atento à reputação dela no mercado.

COE

O COE (Certificado de Operações Estruturadas) é um “pacote” que reúne produtos de renda fixa e variável para diversificar a carteira de investimentos.

Com os COEs, o investidor consegue ter melhor previsão da rentabilidade e também de uma série de possibilidades, tanto de ganhos quanto de perdas. A versatilidade permite que esse “combo” seja voltado para investidores conservadores e para os agressivos.

Inscreva-se na palestra “Por que Investir em COE em 2021?” com a participação de especialistas da XP.

Existem COEs que garantem o retorno do valor investido (COE de Valor Nominal Protegido). Por outro lado, há aqueles que têm maior grau de risco e oferecem maior rentabilidade (COE de Valor Nominal em Risco).

Debêntures

As debêntures são títulos de empréstimo para as empresas, que são devolvidos com juros aos “doadores” (pessoas que aplicam o dinheiro). Por serem de renda fixa, o investidor consegue saber o quanto vai resgatar no dia do vencimento.

Existem diversos tipos de debêntures, com diferentes características e perfis de público. A rentabilidade é dividida em prefixada, pós-fixada e com remuneração híbrida.

Como e onde investir na pandemia?

A escolha dos melhores tipos de investimentos para 2021 depende de vários fatores como idade, objetivos, tempo de retorno e perfil. Tomar uma decisão mais assertiva para começar a investir não é algo fácil de se fazer sozinho, já que o mercado financeiro está cada vez mais diversificado, ao mesmo tempo em que mundo sofre mudanças constantes no cenário econômico.

O atual momento exige ainda mais cautela para que seja possível ter melhores resultados financeiros.

Portanto, o recomendado para quem deseja saber como investir em 2021 é procurar por um assessor de investimentos de confiança.

E é importante dizer que existem investimentos isentos de Imposto de Renda. Veja quais são.

Investir com segurança

Durante a pandemia de Covid-19, o receio de quem está pensando em investir é ainda maior com relação aos riscos dos investimentos e a segurança. Em resumo, existem três tipos de riscos no mercado financeiro: risco de mercado, risco de crédito e risco de liquidez.

Mas é importante ressaltar que a escolha de um escritório de investimentos com profissionais qualificados é uma das melhores formas de evitar prejuízos financeiros. Isso porque essas pessoas têm grande reputação no mercado e estão em constante capacitação para acompanhar a demanda do universo financeiro.

Melhores corretoras de investimento em 2021

As principais corretoras de investimentos do mercado em 2021 são:

Dessa lista, a XP Investimentos é considerada a melhor e a maior corretora do país.

Como e Onde Investir em 2021?

Você viu, neste post, a recomendação da carteira com os melhores investimentos em 2021. Também soube que é possível investir mesmo durante a pandemia de Covid-19, já que o mercado é volátil e deve ter valorização nos próximos meses.

No entanto, a melhor forma de investir de acordo com o seu perfil e com a ajuda de um assessor de investimentos. Esses profissionais estão de olho em tudo o que acontece no mercado para que possam recomendar as melhores carteiras de aplicação financeira.

Na Ethimos, um dos maiores escritórios da XP Investimentos, a qualidade no atendimento é comprovada pelo selo NPS (Net Promoter Score). Os assessores estão sempre em qualificação e têm as mais consolidadas certificações internacionais para oferecer a melhor experiência em assessoria financeira.

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Até o próximo post!

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