Se você pretende investir durante este mês, está no lugar certo. Este conteúdo vai trazer a sugestão de carteira com os melhores investimentos para julho de 2021.
Vale ressaltar que as recomendações são realizadas por especialistas da XP, a maior corretora do Brasil, a partir de análise de diversos produtos disponíveis no mercado – incluindo o desempenho dos últimos meses, o grau de risco, as perspectivas e o benchmark. Além disso, o relatório considera os diferentes perfis de investidor.
O objetivo é fazer com que você tenha um norte ao montar a sua carteira de investimentos. Portanto, você terá as seguintes informações neste conteúdo:
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A bolsa de valores iniciou julho com uma leve queda, enquanto o dólar voltou a operar acima de R$ 5, depois de alguns dias de desvalorização. Analistas da XP afirmam “ruídos no cenário político local, com destaque às denúncias de corrupção na compra de vacinas contra a Covid-19, parecem ter pesado sobre todos esses ativos financeiros”.
Na seara política, o mercado fica de olho aos desdobramentos da CPI da Covid e às novidades sobre a proposta de reforma tributária do governo, que foca no aumento da isenção de impostos e em mudanças nas tributações sobre investimentos.
No exterior, os investidores aguardam pela divulgação de importantes dados sobre recuperação econômica e na liberação do pacote de estímulos à infraestrutura.
Analistas da XP acreditam que o real possa se valorizar contra o dólar ainda mais, considerando fatores como a alta da Selic para 6 ao ano, “o que aumentaria o diferencial entre os juros brasileiro e o americano”, e o ciclo de altas de commodities.
Nesse sentido, é importante destacar que o desempenho dos investimentos acompanha os acontecimentos econômicos e políticos. Por isso, o investidor deve saber como montar uma carteira com os melhores investimentos para julho de 2021.
Abaixo, apresentaremos uma lista com os melhores investimentos para julho, separados em perfis de investidor: conservador, agressivo e moderado.
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Para julho, os analistas da XP recomendam uma carteira composta principalmente de investimentos com rentabilidade pós-fixada aos investidores conservadores – que buscam rendimento acima da poupança, mas que são menos tolerantes a riscos.
Veja a carteira recomendada dos melhores investimentos para o perfil conservador em julho de 2021:
| Carteira do Perfil Conservador | Alocação |
| Pós Fixado | 100,00% |
| Selection FIC RF CP LP | 20,00% |
| Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 17,50% |
| Augme 45 Advisory FIC RF CP | 17,50% |
| Riza Lotus FIRF Referenciado DI Crédito Privado | 15,00% |
| Ibiuna Credit FIC FIM CP | 15,00% |
| Tesouro Selic 2024 | 15,00% |
Os investidores de perfil moderado já têm maior tolerância aos riscos, mas ainda buscam um equilíbrio entre segurança e rentabilidade. Por isso, a recomendação dos especialistas é de uma maior diversificação da carteira em relação ao portfólio de investimentos do perfil conservador.
Em resumo, a composição da carteira de investimentos para o perfil moderado em julho de 2021 é:
| Carteira Perfil Moderado | Alocação |
| Pós Fixado | 29,00% |
| Selection FIC RF CP LP | 29,00% |
| Prefixado | 5,00% |
| CDB Banco Original 10,35% 4Y | 5,00% |
| Inflação | 7,50% |
| Tesouro IPCA+ 2024 | 7,50% |
| Renda Fixa Global | 3,00% |
| Oaktree Global Credit FIC FIM IE | 1,00% |
| AXA WF US HY Bonds BR USD Adv IE FIC FIM CP | 1,00% |
| Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP | 1,00% |
| Multimercado | 28,50% |
| Legacy Capital Advisory FIC Multimercado | 6,50% |
| Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM | 6,50% |
| Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado | 5,00% |
| Moat Capital Equity Hedge FIC FIM | 4,00% |
| Giant Zarathustra Advisory FIC FIM | 4,00% |
| Absolute Alpha Marb Advisory FIC FIM | 2,50% |
| Renda Variável | 15,00% |
| Brasil Capital Sustentabilidade Advisory FIA | 4,50% |
| Tork Long Only Institucional FIC FIA | 4,50% |
| XP Long Term Equity FIC Multimercado | 3,00% |
| Kiron FIC Ações | 3,00% |
| Renda Variável Global | 12,00% |
| Trend ESG Global FIM | 4,00% |
| Morgan Stanley Global Brands FIC IE | 3,00% |
| MS Global Opportunities 30 Dólar Advisory FIC FIA IE | 3,00% |
| Trend Bolsas Europeias FIM | 2,00% |
Por fim, a lista de melhores investimentos em 2021 apresenta a carteira recomendada do perfil agressivo para julho.
A recomendação para os investidores agressivos – que buscam maior rentabilidade, toleram riscos, perdas e a volatilidade do mercado – é aproveitar o momento de oscilações na economia tendo uma carteira composta, principalmente, de produtos de renda variável e fundos internacionais.
A carteira dos melhores investimentos para o perfil agressivo está dividida da seguinte forma:
Em resumo, a composição da carteira de investimentos para o perfil moderado em julho de 2021 é:
Confira os melhores investimentos para julho voltados ao perfil agressivo:
| Carteira do perfil agressivo | Alocação |
| Pós Fixado | 1,00% |
| XP Investor FIRF CP LP | 1,00% |
| Prefixado | 5,00% |
| CDB Banco Original 10,35% 4Y | 5,00% |
| Inflação | 10,00% |
| XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP | 2,50% |
| Tesouro IPCA+ 2028 | 2,50% |
| Kinea Índice e Preços FII (KNIP11) | 2,50% |
| Capitânia Securities FII (CPTS11) | 2,50% |
| Renda Fixa Global | 3,00% |
| Oaktree Global Credit FIC FIM IE | 2,00% |
| Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP | 1,00% |
| Multimercado | 25,00% |
| Legacy Capital Advisory FIC Multimercado | 5,00% |
| Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado | 5,00% |
| Kapitalo Kappa Advisory FIC FIM | 5,00% |
| Moat Capital Equity Hedge FIC FIM | 4,00% |
| Giant Zarathustra Advisory FIC FIM | 4,00% |
| Absolute Alpha Global Advisory FIC Multimercado | 2,00% |
| Renda Variável | 35,00% |
| Brasil Capital Sustentabilidade Advisory FIA | 10,00% |
| Tork Long Only Institucional FIC FIA | 10,00% |
| XP Long Term Equity FIC Multimercado | 7,50% |
| Kiron FIC Ações | 7,50% |
| Renda Variável Global | 21,00% |
| Trend ESG Global FIM | 7,00% |
| MS Global Opportunities 30 Dólar Advisory FIC FIA IE | 6,00% |
| Morgan Stanley Global Brands FIC IE | 5,00% |
| Trend Bolsas Europeias FIM | 3,00% |
O CDB (Certificado de Depósito Bancário) é um dos tipos de investimentos mais comuns, já que maioria dos bancos tem o produto para oferecer aos clientes. No entanto, corretoras oferecerem a modalidade com rentabilidade bem maior que a das instituições tradicionais.
Em resumo, o CDB é um “empréstimo” para os bancos operarem. Esse dinheiro é usado e devolvido com a acréscimo de juros.
A rentabilidade do CDB varia, porque o produto pode ser prefixado, pós-fixado ou atrelado à inflação. No caso do CDB pós-fixado, o principal indicador da remuneração é a taxa do CDI (Crédito de Débito Interbancário). A liquidez (período em que o investimento passa a render) também varia. O CDB tem opções de liquidez apenas no vencimento e também de render diariamente.
Uma das vantagem de adquirir o CDB nas corretoras de seguro é que elas oferecem o título de diversos bancos, aumentando a possibilidade de escolhas. Uma dessas empresas é a XP Investimentos, considerada a melhor do Brasil.
Ao contrário do CDB, o dinheiro é emprestado ao governo federal. O Tesouro Direto é a plataforma que negocia os Títulos Públicos Federais.
O Tesouro Direto também conta com mais de um tipo de liquidez. Quem investe no prefixado, por exemplo, pode saber a remuneração exata. É importante, nesse caso, manter o dinheiro investido até a data do vencimento. Por outro lado, no título pós-fixado, os juros variam de acordo com a taxa Selic (Taxa Básica de Juros) e o IPCA – índice oficial da inflação.
Os fundos de investimento são coletivos e administrados por gestores. São compostos por recursos de muitos investidores (cotistas) para a aplicação em diferentes meios. Nessa modalidade, as opções de investimentos vão das mais simples e baratas até as mais complexas.
No fundo de investimento, os gestores decidem para quais tomadores o dinheiro será destinado. Esse produto tem variados graus de risco. Dessa forma, costuma ser uma ótima oportunidade para pessoas mais iniciantes – que buscam diversificar a carteira e ter rentabilidade maior do que a da poupança –, e para os investidores agressivos.
A modalidade tem a incidência de taxa de administração, e rentabilidade e o prazo de resgate também variam no fundo de investimento. Pela maior complexidade nas movimentações nesse tipo de produto, é importante contar com a ajuda de um especialista em investimentos.
Bem como no fundo de investimento, os investidores se reúnem para aplicar o dinheiro no fundo imobiliário – tanto em construção de empreendimentos quanto em imóveis prontos. Nesse sentido, quem investiu garante parte do retorno da receita desses bens – aquelas originadas do pagamento de aluguel, da venda e do arrendamento, por exemplo.
A rentabilidade do fundo imobiliário é mais volátil, portanto, há a sensação constante de ganhos e perdas dependendo do momento.
As ações são um dos tipos mais conhecidos de investimentos e representam parte do capital social de uma empresa. Quem compra ações na Bolsa de Valores se torna sócio da empresa.
No Brasil, a B3 (Brasil Bolsa Balcão) é a principal responsável por administrar as ações. As corretoras de investimentos intermedeiam a compra e a venda desses papéis (como também são chamadas as ações).
É importante ressaltar que a rentabilidade de uma ação depende do desempenho da empresa. Por isso, é importante ficar atento à reputação dela no mercado.
O COE (Certificado de Operações Estruturadas) é um “pacote” que reúne produtos de renda fixa e variável para diversificar a carteira de investimentos.
Com os COEs, o investidor consegue ter melhor previsão da rentabilidade e também de uma série de possibilidades, tanto de ganhos quanto de perdas. A versatilidade permite que esse “combo” seja voltado para investidores conservadores e para os agressivos.
Existem COEs que garantem o retorno do valor investido (COE de Valor Nominal Protegido). Por outro lado, há aqueles que têm maior grau de risco e oferecem maior rentabilidade (COE de Valor Nominal em Risco).
As debêntures são títulos de empréstimo para as empresas, que são devolvidos com juros aos “doadores” (pessoas que aplicam o dinheiro). Por serem de renda fixa, o investidor consegue saber o quanto vai resgatar no dia do vencimento.
Existem diversos tipos de debêntures, com diferentes características e perfis de público. A rentabilidade é dividida em prefixada, pós-fixada e com remuneração híbrida.
A escolha dos melhores tipos de investimentos para julho de 2021 depende de vários fatores como idade, objetivos, tempo de retorno e perfil. Tomar uma decisão mais assertiva para começar a investir não é algo fácil de se fazer sozinho, já que o mercado financeiro está cada vez mais diversificado, ao mesmo tempo em que mundo sofre mudanças constantes no cenário econômico.
O atual momento exige ainda mais cautela para que seja possível ter melhores resultados financeiros.
Portanto, o recomendado para quem deseja saber como investir em julho de 2021 é procurar por um assessor de investimentos de confiança.
E é importante dizer que existem investimentos isentos de Imposto de Renda. Veja quais são.
Durante a pandemia de Covid-19, o receio de quem está pensando em investir é ainda maior com relação aos riscos dos investimentos e a segurança. Em resumo, existem três tipos de riscos no mercado financeiro: risco de mercado, risco de crédito e risco de liquidez.
Mas é importante ressaltar que a escolha de um escritório de investimentos com profissionais qualificados é uma das melhores formas de evitar prejuízos financeiros. Isso porque essas pessoas têm grande reputação no mercado e estão em constante capacitação para acompanhar a demanda do universo financeiro.
Você viu, neste post, a recomendação da carteira com os melhores investimentos para julho. Com as sugestões dos analistas da XP, será possível investir de uma maneira melhor.
No entanto, é ainda mais assertivo contar com a ajuda de um assessor para montar a sua carteira de investimentos de forma mais personalizada. Esses profissionais estão de olho em tudo o que acontece no mercado para que possam recomendar os produtos de investimento mais adequados para o atual momento e necessidades.
Na Ethimos, um dos maiores escritórios da XP Investimentos, a qualidade no atendimento é comprovada pelo selo NPS (Net Promoter Score). Os assessores estão sempre em qualificação e têm as mais consolidadas certificações internacionais para oferecer a melhor experiência em assessoria financeira.
Até o próximo post!
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