O ano está passando rápido e já estamos nos últimos meses. E nas últimas semanas, os acontecimentos nacionais e internacionais mudam o comportamento do mercado financeiro. Por isso, produzimos esse conteúdo para que você saiba quais são os melhores investimentos para agosto de 2021.
Nos baseamos nas recomendações feitas pelos especialistas da XP, a maior corretora do Brasil. Para facilitar a sua tomada de decisão, separamos a lista em três perfis de investidor: conservador, moderado e agressivo.
Então, continue a leitura deste material e saiba:
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As semanas que antecederam agosto foram marcadas por grandes acontecimentos nacionais e internacionais. No cenário econômico, um dos principais destaques é o aumento da inflação.
No Brasil, o Copom (Comitê de Política Monetária) endureceu as medidas de combate ao aquecimento da economia e elevou a taxa Selic em 1 ponto percentual. Dessa forma, a taxa básica de juros agora está em 5,25% ao ano.
Fora do país, o desempenho corporativo dos Estados Unidos, por exemplo, surpreendeu positivamente os mercados. Por outro lado, o aumento de casos da variante Delta do coronavírus desperta cautela das principais economias.
Agosto também é marcado pelo avanço do projeto da reforma do Imposto de Renda, que passa por mudanças para tentar agradar mais setores econômicos. A CPI da Covid também segue no Senado, enquanto os Estados Unidos teve a aprovação do novo pacote de infraestrutura e avanço no Plano das Famílias Americanas.
Além disso, outros fatos impactam diretamente a economia mundial durante o mês. Nesse sentido, é importante ressaltar que diversos acontecimentos também afetam o desempenho de investimentos.
Por isso, o investidor deve saber como montar uma carteira com os melhores investimentos para agosto de 2021.
Se a sua dúvida é sobre quais investimentos escolher neste mês, está no lugar certo. Confira a lista com os melhores investimentos para agosto para cada perfil de investidor.
A carteira de agosto para investidores conservadores recomenda pelos analistas da XP é composta apenas por investimentos pós fixados.
De acordo com a XP, os prêmios de crédito de renda fixa continuaram se contraindo, o que reafirma a confiança do mercado na recuperação econômica do pós-pandemia.
“Ainda que esta recuperação se encontre em diferentes estágios dentro e fora do país, esta contração foi observada para os títulos emitidos em CDI, em IPCA e em dólares, trazendo bons retornos para estas classes. Seguimos com visão positiva para os ativos de credito, logo não fizemos alterações significativas”, completa o relatório dos analistas.
Confira a carteira recomendada dos melhores investimentos para o perfil conservador em agosto de 2021:
| Carteira do perfil conservador em agosto/2021 | Alocação |
|---|---|
| Pós Fixado | 100.00% |
| Selection FIC RF CP LP | 20.00% |
| Augme 45 Advisory FIC RF CP | 17.50% |
| Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP | 17.50% |
| Ibiuna Credit FIC FIM CP | 15.00% |
| Riza Lotus FIRF DI CP | 15.00% |
| Tesouro Selic 2024 | 15.00 |
Os investidores de perfil moderado já têm maior tolerância aos riscos, mas ainda buscam um equilíbrio entre segurança e rentabilidade. Nesse sentido, os analistas recomendam uma maior diversificação da carteira em relação àquela sugerida aos investidores conservadores.
A carteira de investimentos para o perfil moderado em julho de 2021 é composta por:
| Cauteloso Público Geral | Alocação |
|---|---|
| Pós Fixado | 77.00% |
| Selection FIC RF CP LP | 17.00% |
| Ibiuna Credit FIC FIM CP | 16.50% |
| SPX Seahawk Advisory FIC RF CP LP | 16.50% |
| XP Corporate Top FIRF CP LP | 16.00% |
| Trend Pós-Fixado FIC RF Simples | 6.00% |
| Tesouro Selic 2024 | 5.00% |
| Prefixado | 1.00% |
| CDB Banco Original 10.8% 4Y | 1.00% |
| Inflação | 5.00% |
| Tesouro IPCA+ 2024 | 5.00% |
| Renda Fixa Global | 1.50% |
| Trend High Yield FIM | 1.50% |
| Multimercado | 15.00% |
| Selection Multimercado FIC FIM | 10.00% |
| eTrend RPM FIC FIM | 5.00% |
| Renda Variável Global | 0.50% |
| Trend ESG Global FIM | 0.50% |
Por fim, a lista de melhores investimentos em agosto de 2021 apresenta a carteira recomendada do perfil agressivo.
A recomendação para os investidores agressivos – que buscam maior rentabilidade, toleram riscos, perdas e a volatilidade do mercado – é aproveitar o momento de oscilações na economia tendo uma carteira composta, principalmente, de produtos de renda variável e fundos internacionais.
Segundo a XP, a sugestão de investimentos de renda variável diminuiu neste mês, principalmente porque o “bom ritmo de vacinação no Brasil vai se esgotando e sendo cada vez mais refletida nos preços”. Além disso, os analistas avaliam que “As incertezas fiscais e, em um segundo momento, eleitorais, também corroboram com a redução desta posição que hoje se encontra próximo ao seu patamar máximo histórico”.
Dessa forma, a XP aumentou a alocação recomendada em renda variável global sem exposição cambial, por exemplo.
A carteira dos melhores investimentos para o perfil agressivo em agosto está dividida da seguinte forma:
| Energético Público Geral | Alocação |
|---|---|
| Pós Fixado | 2.00% |
| Trend DI FIC RF Simples | 2.00% |
| Prefixado | 5.00% |
| CDB Banco Original 10.8% 4Y | 5.00% |
| Inflação | 10.00% |
| XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP | 2.50% |
| Tesouro IPCA+ 2024 | 2.50% |
| Capitânia Securities FII (CPTS11) | 2.50% |
| Kinea Índice e Preços FII (KNIP11) | 2.50% |
| Renda Fixa Global | 3.00% |
| Trend High Yield FIM | 3.00% |
| Multimercado | 25.00% |
| eTrend RPM FIC FIM | 5.00% |
| Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado | 4.00% |
| Kinea Atlas II FIM | 4.00% |
| Legacy Capital Advisory FIC Multimercado | 4.00% |
| Ibiuna Long Short Advisory FIC Multimercado | 3.00% |
| Giant Zarathustra Advisory FIC FIM | 3.00% |
| Absolute Alpha Global Advisory FIC Multimercado | 2.00% |
| Renda Variável | 30.00% |
| Brasil Capital Sustentabilidade Advisory FIA | 9.00% |
| Tork Long Only Institucional FIC FIA | 9.00% |
| Távola Absoluto Advisory FIC FIM | 6.00% |
| XP Long Term Equity FIC Multimercado | 6.00% |
| Renda Variável Global | 25.00% |
| Trend ESG Global FIM | 14.00% |
| Trend ESG Global Dólar FIM | 6.00% |
| Trend Bolsas Europeias FIM | 5.00% |
O CDB (Certificado de Depósito Bancário) é um dos tipos de investimentos mais comuns, já que maioria dos bancos tem o produto para oferecer aos clientes. No entanto, corretoras oferecerem a modalidade com rentabilidade bem maior que a das instituições tradicionais.
Em resumo, o CDB é um “empréstimo” para os bancos operarem. Esse dinheiro é usado e devolvido com a acréscimo de juros.
A rentabilidade do CDB varia, porque o produto pode ser prefixado, pós-fixado ou atrelado à inflação. No caso do CDB pós-fixado, o principal indicador da remuneração é a taxa do CDI (Crédito de Débito Interbancário). A liquidez (período em que o investimento passa a render) também varia. O CDB tem opções de liquidez apenas no vencimento e também de render diariamente.
Uma das vantagem de adquirir o CDB nas corretoras de seguro é que elas oferecem o título de diversos bancos, aumentando a possibilidade de escolhas. Uma dessas empresas é a XP Investimentos, considerada a melhor do Brasil.
Ao contrário do CDB, o dinheiro é emprestado ao governo federal. O Tesouro Direto é a plataforma que negocia os Títulos Públicos Federais.
O Tesouro Direto também conta com mais de um tipo de liquidez. Quem investe no prefixado, por exemplo, pode saber a remuneração exata. É importante, nesse caso, manter o dinheiro investido até a data do vencimento. Por outro lado, no título pós-fixado, os juros variam de acordo com a taxa Selic (Taxa Básica de Juros) e o IPCA – índice oficial da inflação.
Os fundos de investimento são coletivos e administrados por gestores. São compostos por recursos de muitos investidores (cotistas) para a aplicação em diferentes meios. Nessa modalidade, as opções de investimentos vão das mais simples e baratas até as mais complexas.
No fundo de investimento, os gestores decidem para quais tomadores o dinheiro será destinado. Esse produto tem variados graus de risco. Dessa forma, costuma ser uma ótima oportunidade para pessoas mais iniciantes – que buscam diversificar a carteira e ter rentabilidade maior do que a da poupança –, e para os investidores agressivos.
A modalidade tem a incidência de taxa de administração, e rentabilidade e o prazo de resgate também variam no fundo de investimento. Pela maior complexidade nas movimentações nesse tipo de produto, é importante contar com a ajuda de um especialista em investimentos.
Bem como no fundo de investimento, os investidores se reúnem para aplicar o dinheiro no fundo imobiliário – tanto em construção de empreendimentos quanto em imóveis prontos. Nesse sentido, quem investiu garante parte do retorno da receita desses bens – aquelas originadas do pagamento de aluguel, da venda e do arrendamento, por exemplo.
A rentabilidade do fundo imobiliário é mais volátil, portanto, há a sensação constante de ganhos e perdas dependendo do momento.
As ações são um dos tipos mais conhecidos de investimentos e representam parte do capital social de uma empresa. Quem compra ações na Bolsa de Valores se torna sócio da empresa.
No Brasil, a B3 (Brasil Bolsa Balcão) é a principal responsável por administrar as ações. As corretoras de investimentos intermedeiam a compra e a venda desses papéis (como também são chamadas as ações).
É importante ressaltar que a rentabilidade de uma ação depende do desempenho da empresa. Por isso, é importante ficar atento à reputação dela no mercado.
O COE (Certificado de Operações Estruturadas) é um “pacote” que reúne produtos de renda fixa e variável para diversificar a carteira de investimentos.
Com os COEs, o investidor consegue ter melhor previsão da rentabilidade e também de uma série de possibilidades, tanto de ganhos quanto de perdas. A versatilidade permite que esse “combo” seja voltado para investidores conservadores e para os agressivos.
Existem COEs que garantem o retorno do valor investido (COE de Valor Nominal Protegido). Por outro lado, há aqueles que têm maior grau de risco e oferecem maior rentabilidade (COE de Valor Nominal em Risco).
As debêntures são títulos de empréstimo para as empresas, que são devolvidos com juros aos “doadores” (pessoas que aplicam o dinheiro). Por serem de renda fixa, o investidor consegue saber o quanto vai resgatar no dia do vencimento.
Existem diversos tipos de debêntures, com diferentes características e perfis de público. A rentabilidade é dividida em prefixada, pós-fixada e com remuneração híbrida.
A escolha dos melhores tipos de investimentos para julho de 2021 depende de vários fatores como idade, objetivos, tempo de retorno e perfil. Tomar uma decisão mais assertiva para começar a investir não é algo fácil de se fazer sozinho, já que o mercado financeiro está cada vez mais diversificado, ao mesmo tempo em que mundo sofre mudanças constantes no cenário econômico.
O atual momento exige ainda mais cautela para que seja possível ter melhores resultados financeiros.
Portanto, o recomendado para quem deseja saber como investir em agosto de 2021 é procurar por um assessor de investimentos de confiança.
Durante a pandemia de Covid-19, o receio de quem está pensando em investir é ainda maior com relação aos riscos dos investimentos e a segurança. Em resumo, existem três tipos de riscos no mercado financeiro: risco de mercado, risco de crédito e risco de liquidez.
Mas é importante ressaltar que a escolha de um escritório de investimentos com profissionais qualificados é uma das melhores formas de evitar prejuízos financeiros. Isso porque essas pessoas têm grande reputação no mercado e estão em constante capacitação para acompanhar a demanda do universo financeiro.
Você viu, neste post, a recomendação da carteira com os melhores investimentos para agosto. Essas sugestões podem ajudar você a começar a investir de maneira mais assertiva.
Entretanto, é ainda melhor contar com a ajuda de um assessor para montar a sua carteira de investimentos de forma personalizada, de acordo com seus objetivos e necessidades. Esses profissionais estão de olho em tudo o que acontece no mercado para que possam recomendar os produtos de investimento mais adequados para o atual momento.
Na Ethimos, um dos maiores escritórios da XP Investimentos, a qualidade no atendimento é comprovada pelo selo NPS (Net Promoter Score). Os assessores estão sempre em qualificação e têm as mais consolidadas certificações internacionais para oferecer a melhor experiência em assessoria financeira.
Até o próximo post!
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