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Melhores investimentos para setembro de 2021

Chegamos ao nono mês do ano, que está sendo marcado por importantes fatos econômicos e políticos no mundo. Dessa forma, é muito importante que o investidor saiba quais são os melhores investimentos para setembro de 2021.

A lista de produtos que será apresentada neste material é baseada em recomendações feitas pelos analistas da XP, a maior corretora de investimentos do país. As sugestões de carteiras são divididas entre os três perfis de investidor: conservador, moderado e agressivo.

Continue a leitura deste material e confira a recomendação da carteira de investimentos para setembro de 2021.

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Melhores investimentos para setembro de 2021

Antes de conhecer os melhores investimentos para setembro de 2021, é importante contextualizar o atual cenário econômico e os fatos que antecederam o mês.

Nas últimas semanas no Brasil, houve a aprovação do texto-base da reforma do Imposto de Renda na Câmara – documento que segue agora para o Senado. Por outro lado, seguem as discussões sobre como será feito o pagamento de precatórios em 2022, com o objetivo de evitar prejuízos ao Orçamento.

Além disso, o mercado brasileiro passa por um período de volatilidade por conta do cenário político e fiscal interno e externo. Para setembro, o investidor deve ficar atento à possível nova alta de 1 ponto percentual da Selic, elevando a taxa básica de juros para 6,25% ao ano.

Já fora do país, o foco está no aumento da inflação americana, na queda de popularidade do presidente Joe Biden após conflitos do Talibã no Afeganistão, e no aperto regulatório chinês.

Dessa forma, o mercado financeiro também oscila, fazendo com que a carteira dos melhores investimentos para setembro de 2021 mude em relação ao mês anterior.

Onde investir em setembro de 2021?

Se você quer saber como investir neste mês, está no lugar certo. Confira a lista com os melhores investimentos para setembro de acordo com cada perfil de investidor.

Melhores investimentos setembro de 2021 (conservador)

A carteira de investimentos para investidores conservadores em setembro recomendada pelos analistas da XP é composta apenas por investimentos pós fixados.

Confira a carteira recomendada dos melhores investimentos para o perfil conservador em setembro de 2021:

PrecavidoAlocação
Pós Fixado100.00%
Selection FIC RF CP LP20.00%
Ibiuna Credit FIC FIM CP17.50%
Augme 45 Advisory FIC RF CP17.50%
XP Top FIRF CP LP15.00%
AZ Quest Luce Advisory FIC FIRF CP LP15.00%
Tesouro Selic 202415.00%
Carteira do perfil conservador em 09/2021. Fonte: XP

Carteira de investimentos para o perfil moderado em setembro/2021

Os investidores de perfil moderado já têm maior tolerância aos riscos, mas ainda buscam um equilíbrio entre segurança e rentabilidade. Nesse sentido, os analistas recomendam uma maior diversificação da carteira em relação àquela sugerida aos investidores conservadores.

A composição da carteira de investimentos para o perfil moderado em setembro de 2021 é a seguinte:

  • Pós fixado – 79%
  • Prefixado – 1%;
  • Investimento atrelado à inflação – 6%;
  • Renda fixa global – 1,5%;
  • Multimercado – 12%;
  • Renda variável global – 0,5%.
Carteira moderada para setembro de 2021Alocação
Pós Fixado79.00%
Selection FIC RF CP LP17.00%
SPX Seahawk Advisory FIC RF CP LP16.50%
Ibiuna Credit FIC FIM CP16.50%
XP Top FIRF CP LP16.00%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples6.00%
Tesouro Selic 20247.00%
Prefixado1.00%
CDB C6 11,60% 3Y1.00%
Inflação6.00%
Tesouro IPCA+ 20306.00%
Renda Fixa Global1.50%
Trend High Yield FIM1.50%
Multimercado12.00%
Selection Multimercado FIC FIM7.00%
eTrend RPM FIC FIM5.00%
Renda Variável Global0.50%
Trend ESG Global Dólar FIM0.50%
Carteira do perfil moderado em 09/2021. Fonte: XP

Melhores investimentos para o perfil agressivo em setembro

Por fim, a lista de melhores investimentos em setembro de 2021 apresenta a carteira recomendada para o perfil agressivo.

A recomendação para os investidores agressivos – que buscam maior rentabilidade, toleram riscos, perdas e a volatilidade do mercado – é aproveitar o momento de oscilações na economia tendo uma carteira composta, principalmente, de produtos de renda variável e fundos internacionais.

A carteira dos melhores investimentos para o perfil agressivo em setembro está dividida da seguinte forma:

  • Pós fixado – 1%;
  • Prefixado – 5%;
  • Investimento atrelado à inflação – 12%;
  • Renda fixa global – 2%;
  • Multimercado – 25%;
  • Renda variável – 25%;
  • Renda variável global – 30%.
Carteira para o perfil agressivo – setembro/2021Alocação
Pós Fixado1.00%
Trend DI FIC RF Simples1.00%
Prefixado5.00%
CDB C6 11,60% 3Y5.00%
Inflação12.00%
Tesouro IPCA+ 20303.00%
CRA Minerva IPCA + 4.70% abr/283.00%
Debênture Movida IPCA + 6.35% jun/283.00%
Capitânia Securities FII (CPTS11)3.00%
Renda Fixa Global2.00%
Trend High Yield FIM2.00%
Multimercado25.00%
eTrend RPM FIC FIM5.00%
Kinea Atlas II FIM4.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado4.00%
Legacy Capital Advisory FIC Multimercado4.00%
Giant Zarathustra Advisory FIC FIM3.00%
Ibiuna Long Short Advisory FIC Multimercado3.00%
Absolute Alpha Global Advisory FIC Multimercado2.00%
Renda Variável25.00%
Tork Long Only Institucional FIC FIA8.00%
Brasil Capital Sustentabilidade Advisory FIA7.00%
XP Long Term Equity FIC Multimercado5.00%
Távola Absoluto Advisory FIC FIM5.00%
Renda Variável Global30.00%
Trend ESG Global FIM19.00%
Trend ESG Global Dólar FIM6.00%
Trend Bolsas Europeias FIM5.00%
Carteira do perfil agressivo em setembro/2021. Fonte: XP

Melhores Investimentos para 2021

CDB

O CDB (Certificado de Depósito Bancário) é um dos tipos de investimentos mais comuns, já que maioria dos bancos tem o produto para oferecer aos clientes. No entanto, corretoras oferecerem a modalidade com rentabilidade bem maior que a das instituições tradicionais.

Em resumo, o CDB é um “empréstimo” para os bancos operarem. Esse dinheiro é usado e devolvido com a acréscimo de juros.

A rentabilidade do CDB varia, porque o produto pode ser prefixado, pós-fixado ou atrelado à inflação. No caso do CDB pós-fixado, o principal indicador da remuneração é a taxa do CDI (Crédito de Débito Interbancário). A liquidez (período em que o investimento passa a render) também varia. O CDB tem opções de liquidez apenas no vencimento e também de render diariamente.

Uma das vantagem de adquirir o CDB nas corretoras de seguro é que elas oferecem o título de diversos bancos, aumentando a possibilidade de escolhas. Uma dessas empresas é a XP Investimentos, considerada a melhor do Brasil.

Títulos Públicos Federais

Ao contrário do CDB, o dinheiro é emprestado ao governo federal. O Tesouro Direto é a plataforma que negocia os Títulos Públicos Federais.

O Tesouro Direto também conta com mais de um tipo de liquidez. Quem investe no prefixado, por exemplo, pode saber a remuneração exata. É importante, nesse caso, manter o dinheiro investido até a data do vencimento. Por outro lado, no título pós-fixado, os juros variam de acordo com a taxa Selic (Taxa Básica de Juros) e o IPCA – índice oficial da inflação.

Fundos de Investimento

Os fundos de investimento são coletivos e administrados por gestores. São compostos por recursos de muitos investidores (cotistas) para a aplicação em diferentes meios. Nessa modalidade, as opções de investimentos vão das mais simples e baratas até as mais complexas.

No fundo de investimento, os gestores decidem para quais tomadores o dinheiro será destinado. Esse produto tem variados graus de risco. Dessa forma, costuma ser uma ótima oportunidade para pessoas mais iniciantes – que buscam diversificar a carteira e ter rentabilidade maior do que a da poupança –, e para os investidores agressivos.

A modalidade tem a incidência de taxa de administração, e rentabilidade e o prazo de resgate também variam no fundo de investimento. Pela maior complexidade nas movimentações nesse tipo de produto, é importante contar com a ajuda de um especialista em investimentos.

Fundo Imobiliário

Bem como no fundo de investimento, os investidores se reúnem para aplicar o dinheiro no fundo imobiliário – tanto em construção de empreendimentos quanto em imóveis prontos. Nesse sentido, quem investiu garante parte do retorno da receita desses bens – aquelas originadas do pagamento de aluguel, da venda e do arrendamento, por exemplo.

A rentabilidade do fundo imobiliário é mais volátil, portanto, há a sensação constante de ganhos e perdas dependendo do momento.

Ações

As ações são um dos tipos mais conhecidos de investimentos e representam parte do capital social de uma empresa. Quem compra ações na Bolsa de Valores se torna sócio da empresa.

No Brasil, a B3 (Brasil Bolsa Balcão) é a principal responsável por administrar as ações. As corretoras de investimentos intermedeiam a compra e a venda desses papéis (como também são chamadas as ações).

É importante ressaltar que a rentabilidade de uma ação depende do desempenho da empresa. Por isso, é importante ficar atento à reputação dela no mercado.

COE

O COE (Certificado de Operações Estruturadas) é um “pacote” que reúne produtos de renda fixa e variável para diversificar a carteira de investimentos.

Com os COEs, o investidor consegue ter melhor previsão da rentabilidade e também de uma série de possibilidades, tanto de ganhos quanto de perdas. A versatilidade permite que esse “combo” seja voltado para investidores conservadores e para os agressivos.

Inscreva-se na palestra “Por que Investir em COE em 2021?” com a participação de especialistas da XP.

Existem COEs que garantem o retorno do valor investido (COE de Valor Nominal Protegido). Por outro lado, há aqueles que têm maior grau de risco e oferecem maior rentabilidade (COE de Valor Nominal em Risco).

Debêntures

As debêntures são títulos de empréstimo para as empresas, que são devolvidos com juros aos “doadores” (pessoas que aplicam o dinheiro). Por serem de renda fixa, o investidor consegue saber o quanto vai resgatar no dia do vencimento.

Existem diversos tipos de debêntures, com diferentes características e perfis de público. A rentabilidade é dividida em prefixada, pós-fixada e com remuneração híbrida.

Como e onde investir em setembro de 2021?

A escolha dos melhores tipos de investimentos para setembro de 2021 depende de vários fatores como idade, objetivos, tempo de retorno e perfil. Tomar uma decisão mais assertiva para começar a investir não é algo fácil de se fazer sozinho, já que o mercado financeiro está cada vez mais diversificado, ao mesmo tempo em que mundo sofre mudanças constantes no cenário econômico.

O atual momento exige ainda mais cautela para que seja possível ter melhores resultados financeiros.

Portanto, o recomendado para quem deseja saber como investir em setembro de 2021 é procurar por um assessor de investimentos de confiança.

Devo investir em setembro de 2021?

A resposta é sim. Independentemente do momento, uma carteira de investimentos que equilibra o curto, o médio e o longo prazo é uma ótima opção.

Para ter um melhor acompanhamento da carteira e recomendações mais personalizadas, é ainda melhor contar com a ajuda de um assessor de investimentos. Esses profissionais estão de olho em tudo o que acontece no mercado para que possam recomendar os produtos de investimento mais adequados para o atual momento.

Na Ethimos, um dos maiores escritórios da XP Investimentos, a qualidade no atendimento é comprovada pelo selo NPS (Net Promoter Score). Os assessores estão sempre em qualificação e têm as mais consolidadas certificações internacionais para oferecer a melhor experiência com relação a seus investimentos.

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Até o próximo post!

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Equipe Ethimos

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