Você já ouviu que uma determinada empresa bateu recordes de lucratividade e pagou bons dividendos? Se você não sabe o que é ou como funciona, continue a leitura e descubra o que são dividendos, como eles funcionam e quais são as empresas que estão pagando dividendos acima da Selic em 13,75%.
Boa leitura!
Índice
O que são dividendos?
Os dividendos são uma parcela do lucro da empresa de capital aberto ou fechado que é distribuída aos acionistas. Também são chamados de dividendos os rendimentos dados periodicamente pelos Fundos Imobiliários aos seus cotistas.
O valor pago depende do desempenho do negócio, da geração de caixa, dos ganhos e da estratégia da companhia.
Normalmente, empresas que pagam dividendos são consolidadas, entendem sobre o mercado e não precisam reinvestir seus lucros para financiar o crescimento.
Os dividendos que o investidor recebe são proporcionais ao número de ações ou cotas que ele tem. Ou seja, quanto mais você tiver, mais vai receber.
Por que uma empresa paga dividendos?
Uma empresa que registrou lucro pode usar esse dinheiro de 3 formas:
- Reinvestir os lucros em projetos de expansão, para pagar dívidas e/ou recomprar ações;
- Pagar uma parte dos lucros a seus acionistas;
- Reinvestir uma parte e, com a outra, pagar o lucro aos acionistas;
Como calcular dividendos?
Os dividendos são calculados com base na quantidade de ações que o investidor têm. Sendo assim, o valor da ação é considerado nesse cálculo.
Por exemplo:
Supondo que um acionista tem 100 ações da empresa X e pague um dividendo anual de R$ 20 por ação.
Assim, o dividendo total recebido pelo investidor será:
100 ações X R$ 20 = R$ 2000 em dividendos.
Entretanto, a empresa também pode fazer o pagamento estabelecendo um percentual sobre o preço da ação.
O que é Dividend Yield?
Dividend Yield são rendimentos de dividendos, um indicador que mede a taxa de retorno de uma ação na forma de dividendo.
Ele é usado para analisar se o provento é atrativo ou não em relação ao preço do papel.
O cálculo é feito pela divisão do valor nominal do dividendo por ação pelo preço no papel no período relativo ao pagamento do provento.
O resultado resultado é multiplicado por 100 para chegar em uma taxa percentual.
Por exemplo: o valor da ação de uma empresa está em R$ 40,00 e ela anuncia que irá distribuir dividendos de R$ 2,00 por ação. Então, a conta seria:
2/40 = 0,05 e 0,05 X 100 = 5%
Sendo assim, o DY desta ação será de 5%. Quanto maior for o DY, maior será o retorno do papel em dividendos.
Quais investimentos pagam dividendos?
Os investimentos que pagam dividendos são as ações de empresas e cotas de fundos imobiliários.
Além desses, os BDRs (Brazilian Depositary Receipts) também podem pagar dividendos. Sendo assim, se um investidor brasileiro tem BDRs de uma empresa estrangeira que paga proventos, ele irá receber.
Como saber se uma ações paga dividendos?
Todas as empresas listadas na B3 são obrigadas a pagar dividendos a cada ano fiscal, caso haja lucro.
O valor mínimo do dividendo obrigatório é definido no estatuto das empresas – que são livres para determinar o percentual do lucro líquido que será distribuído.
Entretanto, se o estatuto for omisso sobre o percentual, a lei estabelece o pagamento de 50% do lucro líquido anual ajustado.
É importante ressaltar que tanto as ações como as cotas de fundos imobiliários são negociadas na Bolsa, então o investidor tem a possibilidade de ganhar tanto com os dividendos como com a alta dos papéis.
Os dividendos são distribuídos com que frequência?
As sociedades por ações, por lei, devem distribuir os dividendos pelo menos uma vez por ano se houver lucro. Entretanto, a companhia pode escolher fazer os pagamentos mensalmente, a cada três meses, seis meses ou anualmente.
Já os fundos imobiliários são obrigados a pagar rendimentos aos cotistas semestralmente, no entanto, muitos pagam mensalmente como forma de atrair investidores em busca de uma fonte de renda regular.
Quais são as maiores pagadoras de dividendos do Brasil?
As maiores pagadoras variam, podendo ser companhias eventuais ou recorrentes. Isso acontece porque eventos pontuais podem afetar a distribuição de proventos, fazendo com que uma companhia seja uma das maiores distribuidoras naquele ano, mas no próximo não.
As maiores pagadoras de 2021 foram:
- Metalúrgica Gerdau (GOAU4)
- Unipar (UNIP6)
- Vale (VALE3)
- Portobello (PTBL3)
- Copel (CPLE6)
- JBS (JBSS3)
- siderúrgica Gerdau (GGBR4)
- Transmissão Paulista (TRPL4)
- Minerva (BEEF3)
- Marfrig (MRFG3)
Afinal, como montar uma carteira de dividendos?
Para montar uma carteira de dividendos, é necessário estudar e entender sobre o mercado financeiro.
Como muitas pessoas não têm tempo, conhecimento ou disposição, os Assessores de Investimentos auxiliam nesse processo.
Descubra como um assessor de investimentos pode te ajudar →
Eles são responsáveis por saber o que está acontecendo no mercado internacional e nacional, avaliar os papéis, entender os seus objetivos e recomendar aquilo que vai de acordo com o seu perfil investidor e o que você deseja para o futuro do seu patrimônio.
Ações que pagam dividendos acima da Selic em 13,75%
Com a alta da Selic para 13,75%, a partir de agora, os investimentos de renda fixa que pagarem 100% do CDI – taxa de juros que costuma caminhar próxima da Selic – passarão a remunerar em torno de 13,65% ao ano, mais de 1% ao mês.
Veja os impactos da Taxa Selic em 13,75% →
Sendo assim, confira os 5 investimentos que pagam dividendos acima da Selic em 13,75%:
| Empresa | Ticker | Dividend Yield – 12 meses | ||
| Petrobras | PETR4 | 67,51% | ||
| Petrobras | PETR3 | 65,95% | ||
| Gerdau Metalúrgica | GOUA4 | 22,22% | ||
| Vale | VALE3 | 18,59% | ||
| Copel | CPLE6 | 16,85% | ||
| Braskem | BRKM5 | 15,82% | ||
| Bradespar | BRAP4 | 15,20% | ||
| Taesa | TAEE11 | 14,57% | ||
| CFPL Energia | CPFE3 | 14,28% | ||
| Gerdau | GGBR4 | 14,28% |
Atenção: esses números são dos dividendos anunciados dessas companhias, não de variação do preço da ação e nem de projeção de rentabilidade.
